Derzeit die wohl beste gratis Kreditkarte für Zahlungen in der Schweiz in Schweizer Franken: Die Cashback Cards AMEX.
Seit einiger Zeit ist bereits die Cashback Karte von Swisscard erhältlich. Der Anbieter doppelt nun mit zwei Duo-Angeboten nach. Im Unterschied zur Cashback Karte kann der Kunde bei den Cashback Cards zwischen zwei Kartenduos wählen (American Express & Mastercard oder American Express & Visa).
Vorteile:
- In den ersten 3 Monaten erhält man 5% Cashback (Geld Gutschrift auf die Rechnung) bei Bezahlung mit der Amex auf alle Zahlungen – bis maximal CHF 100.-
- Nach 3 Monaten erhält man 1% Cashback (Geld Gutschrift auf die Rechnung) für alle Zahlungen mit der Amex und immerhin 0.2% auf Bezahlung mit Mastercard oder Visa
- Die Kreditkarten sind gratis, es gibt keine Jahresgebühr
- Alle Karten unterstützen Apple Pay und Samsung Pay
- Ideal zur Bezahlung in der Schweiz in Schweizer Franken. Bezahlung in Fremdwährungen macht man besser mit neon oder Revolut aufgrund der Fremdwährungsgebühren und dem Wechselkurs!
Swisscard, eine führende Herausgeberin von Kreditkarten in der Schweiz, präsentiert die neuen Cashback Cards. Bei diesem Gratis-Kreditkarten-Duo mit Geld-zurück-Funktion werden Sie für Ihre Kreditkartenzahlungen mit bis zu 1% Cashback belohnt. Dank unseres Welcome-Offers können Sie sogar von einem limitierten 5%-Cashback profitieren. Je nach Wunsch kombinieren Sie Ihre Cashback American Express® mit einer World Mastercard® oder einer Visa. Jetzt gratis Cashback Kreditkarten-Duo beantragen und ab der ersten Zahlung profitieren.
Bei der Mastercard und Visa ist der Cashbackanteil mit 0,2% tiefer als bei der Cashback Karte, der Cashback Anteil der American Express liegt jedoch bei 1.0%. Zusätzlich sind als eine Art Willkommensbonus mit der AMEX in den ersten 3 Monaten 5% möglich (max. CHF 100.00). Alle Karten unterstützen Apple und Samsung Pay.
Die genauen Kartenkonditionen gibt’s hier.
Von Swisscard gibts es ja bereits die Cashback World Mastercard mit 0.5% Cashback bis Ende 2019 (danach 0.25%) .
Die Frage ist nun, ob ich mir dieses neue Paket zusätzlich zulege? Dann überall wo AMEX akzeptiert wird mit AMEX bezahlen und sonst mit der Cashback World…
Was ist eure Strategie?
PS: Fragt sich jetzt noch, ob ich als Cashback World Kunde das neue Paket zusätzlich wählen kann?
PPS: Sehe die AMEX Kreditkarte als perfekte Haushaltskarte für die alltäglichen Einkäufe in Coop und Migros. Kombinbiert mit Superpunkten und Cumuluspunkten kommt man so auf 2% “Rabatt”.
Genau so werde ich es machen 🙂
Swisscard resp. Credit Suisse will wie üblich AmEx pushen, diese Karte hat aber ziemlich tiefe Akzeptanz. Darum kein Deal für mich.
Die Amex halt immer dann verwenden wenn sie akzeptiert wird. Coop + Migros: Kein Problem. 1% Cashback ist schon sehr gut
Ich hab sie seit einigen Monaten und konnte so gut wie überall bezahlen ausser bei der Post.
Geht so.. @gupa hat schon recht, nicht überall akzeptiert.. Aber in den wenigen Fällen, wo sie das nicht ist, kann man ja di Cashback II (Mastercard) zücken. Ich kann die Haupteinkäufe (ca 1500.-/Monat) easy per Amex erledigen und das gibt einen netten Batzen zurück
Genau so mache ich es auch. Akzeptanz ist zudem steigend
Die Swisscard App ist schlecht – sehr limitiert in den Funktionen. Man kann nicht mal eigene Limiten setzen. Support nur via teurer Hotline. Kann man machen. Für den Cashback (mit Apple Pay) und für die 5% in den ersten drei Monaten. Man muss die Konten allerdings mindestens 1 Jahr halten um den Cashback zu bekommen – zumindest die 5 bzw. später 1% (bei Amex). Bis das Jahr durch ist, wird das Guthaben gesammelt.
Ich verstehe wirklich nicht, wie ein renommierter Kartenanbieter eine solche schlechte App rausgibt. Zur heutigen Zeit. Ausser den initialen Benefits, gibt’s fast keinen Grund. Der Hauptgrund, um das Konto noch zu behalten ist die kostenlose Amex mit 1% Cashback. Das war’s dann aber auch.
Ist so. Die app von swisscard ist letzter dreck.
Trotzdem super karte. Ich zahle nur nich mit amex in der schweiz.
Mit der TCS Mastercard Gold hat man auch 1.0% Cashback! Sie kostet allerdings CHF 132 pro Jahr (inkl. der billigesten TCS-Mitgliedschaft). Der Breakeven liegt somit bei CHF 13’200 Jahresumsatz. Es gibt damit noch weitere Vorteile, besonders die rekordmässig billigen und vollversicherten Mietwagen.
Oder falls man auf Reisen geht: Revolut mit Metaljahresabo (160.–): 1% Cashback ausserhalb von Europa und überall ca. 600 CHF/Monat gebührenlos abheben. Danach sind’s 2%. Man zahlt ausserdem im Ausland keine Fremdwährungsgebühren (wie z.B. 1.75% bei UBS) und der Kurs ist meistens sehr nahe am Kurs wie der, den man auf Google eingibt – habe ich allerdings noch nicht gross verglichen, da von mir noch nicht gross genutzt.
Wenn man also auf einer Reise 16’000.– CHF ausgibt, ist die Jahresgebühr also schon amortisiert. Das alleine ist ja noch nicht interessant. Interessant sind dann eben das kostenlose Abheben + Bezahlung ohne Fremdwährungsgebühr.
In diesem Zusammenhang ist noch zu erwähnen, dass sich die Revolut-Karte per anderer Kreditkarte aufladen lässt (kurioserweise gebührenfrei, seit es für Revolut-Nutzer auch die Möglichkeit der CH-IBAN gibt). Mein Kollege macht das mit der TCS-Karte und kassiert bei jeder Aufladung 1% Cashback. Auch mit TWINT sind solche Spiele offenbar möglich (inkl. Hin-/Herschieben zwischen Freunden). Habs selber noch nicht mit der Cashback World versucht. Mit der AMEX könnte es ev. auch gehen. In jedem Fall sicher kein nachhaltiges Modell (TCS-AGB schliessen das eigentlich aus) – schlussendlich bin ich an keinen/tiefen Gebühren (guten Wechselkursen) und “natürlichem” Cashback interessiert.
Ist das bestätigt? In den AGBs der Swisscard Cashback Karte wird das ausgeschlossen:
>”[..]fees, interest, back-charges, outstanding payments, cash withdrawals, bank transfers, credits and spending on the lottery, betting or casinos.”
Nun könnte man sagen, dass Revolut-Konto aufladen unter “bank transfers” läuft. Hat jmd diesbezüglich Erfahrung?
Zudem die Klausel 5% in den ersten 3 Monaten, jedoch “max 100.-” – So wie ich “die Banken” kenne, sind das max 100.- Cashback in drei Monaten, nicht pro Monat.
Weiss jmd mehr?
bei Swisscard (Cashback) wurde dieser Trick schon vor Monaten unterbunden
Nur zur Infos, die Aufladung mit der TCS Karte gibt keinen 1% Cashback mehr.
Hatte diese karten beim ersten deal gemacht. Die 100 Fr mit amex bekomme ich im September… Zu erwähnen ist, das amex für die händler sehr Teuer ist 3-4% abgabe. Deswegen benutze ich die Amex nicht mehr.
3-4% ist super. Bei TCS nur 0,5 % Cash back
Lies seinen Kommentar nochmals, um zu verstehen warum er AMEX nicht unterstützt…
Ich benutze seit einiger Zeit diese Karte und Amex mit 1% Cashback klappt an erstaunlich vielen Orten. 2 Tipps:
1) Wenn man Apple Pay einrichtet und min. einmal damit bezahlt, erhält man 100.- Cashback zusätzlich
2) Habe einen Promo-Code erhalten, mit welchem man als Neukunde 40.- Gutschrift erhält (muss bereits bei der Online-Anmeldung eingegeben werden): //R: keine persönlichen Promocodes erlaubt
was für eine Promo-Code?
Irgendwie ging der Promo-Code verloren… Scheint auch kein anderer gültiger Promocode in diesen Deal aufgenommen worden zu sein, mit welche man 40.- Startguthaben erhält. Darum nochmals ein gültiger Code:
Bitte entweder diesen Code in den Deal aufnehmen oder einen alternativen Code mit 40.- oder mehr aufnehmen und bitte nicht einfach ersatzlos entfernen – Ziel von dieser Platform sollte doch sein, dass möglichst viele User profitieren können.
Ist hier zwar kein Vergleich für Kreditkarten. Erwähnenswert ist vielleicht trotzdem, gegenüber der ersten Generation der Cashback Cards aus dem letzten Jahr hat Swisscard die Fremdwährungsgebühren nun auf Swisscard-Standard von 2.5% erhöht. Eine der höchsten Gebühren bei Schweizer Kreditkarten. Als die Karte letztes Jahr gelauncht wurde war es noch 1.5%, analog zur vergangenen Coop Supercard.
Edit:
Ok, scheinbar hat Swisscard nun 2 Cashback Optionen im Angebot. Die Alternative zur Supercard hat weiterhin 1.5%.
Ist doch egal wie hoch die Fremdwährubgsgebuehr ist. Wer noch CH Kreditkarten statt Revolut und Co im Ausland einsetzt dem ist nicht mehr zu helfen.
Genau meine Meinung! Sollen die doch noch mehr verlangen! Ich verwende eine CH_Karte nur fürs heimische Coop. Auch online muss aufgepasst werden: die Transaktion kann in CHF sein und die Firma in der Schweiz, jedoch der Karten-Prozessor des Händlers im Ausland.. Weiss jmd wie es hierum steht? Das Thema war im letzten Jahr irgendwann mal in den Medien
Wenn die Domain.ch ist und nicht sonst irgendwo klar ersichtlich ist das der Händler im Ausland ist gibt es keine Gebühr. (Falls doch kannst du reklamieren ) Dann gibt es noch die vielen grossen (Zahlungsplatformen, Software Firmen, Reiseplatformen etc.) bei denen meistens auch keine Grbühr anfällt aber sicher weiss das nur dein Kartenherauegeber. Den die pflegen die Liste von Hand …
Danke! Du sagst es: totale Intransparenz. Ich bin dazu übergegangen online einfach immer Revolut zu verwenden (ausser ich buche ein Mietauto..)
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Antrag Funktioniert nicht. Habs zweimal probiert, letzte Seite bleibt weiss.
Habs rausgefunden. Der Applikationsprozess hat einen Bug. Wenn man Bildung als Arbeitssektor wählt bleibt das ganze hängen.
Lol, ein Schelm wer Böses dabei denkt! Dabei ist doch der Bildungssektor sehr sicher und am Wachsen
Kriegt man auch 1 % Cashback auf E-Bill Zahlungen?
Hat jemand per Zufall einen aktuell funktionierenden Code? Frage nur, weil ich gerne ein Kartenkonto aufmachen möchte und keine funktionierende Promo für ein 50 Fr. Startguthaben (ausser die 5% während den ersten 3 Monaten) gefunden habe. Merci